온라인 신고는 21일 이내, 종이 신고는 4주 이상 소요

(올랜도=코리아위클리) 최정희 기자 = 미국 국세청(IRS)은 올해 세금 신고 시즌(마감 4월 15일)에 1억 4천만 명이 세금 신고를 할 것으로 예상하고 있다. 납세자들은 세금보고와 더불어 환급금을 언제 받을 수 있는지 궁금해 한다.

IRS는 전자 방식으로 세금 신고서를 제출하는 경우 환급금을 수령하는 데 21일 이내가 걸릴 것이라고 말한다. 계좌 입금을 통해 환급을 받기로 선택한 경우에는 더 짧은 시간이 소요된다.

전통적인 종이 세금 신고서를 제출하는 경우 환급에 4주 이상이 걸릴 수 있으며, 신고서에 수정 또는 보정이 필요한 경우 더 오래 걸릴 수 있다.

IRS는 납세자들이 환급금을 특정 날짜까지 받을 수 있다는 추측에 기대어 값비싼 물품 구매나 청구서 납부를 서두르지 않도록 주의할 것을 당부하고 있다.

납세자는 전자 신고 후 24시간 이내에, 그리고 종이 신고서 제출 후 4주 이내에 온라인 도구인 '내 환급금은 어디에 있나(Where’s My Refund)?'를 사용하여 소득세 환급금 상태를 확인할 수 있다. 이 도구와 관련된 정보는 매일 한 번씩 밤새 업데이트된다. 환급금 상태를 확인하려면 사회보장번호 또는 개인 납세자 식별 번호(ITIN), 신고 상태, 세금 신고서에서 계산된 환급액 등 정보가 필요하다.

환급은 어떻게 이루어지나?

원천징수 또는 기타 사유로 인해 납부해야 할 세금보다 더 많은 세금을 한 해 동안 납부한 경우 환급을 받을 수 있다. 초과 세금을 납부하지 않았더라도 근로 소득 세액 공제(EITC) 또는 자녀 세액 공제 등 환급 가능한 세액 공제 자격이 있는 경우 환급을 받을 수 있다. 환급을 받으려면 세금 신고서를 제출해야 하며, 세금 환급을 청구할 수 있는 기간은 3년이다.

EITC를 받으려면 투자 소득이 1만 1600 달러 미만, 그리고 근로 소득이 특정 소득 수준 미만이어야 한다. 예를 들어 자녀가 없는 독신인 경우 소득 수준이 1만 8591달러 이하여야 한다. 또한 자녀가 3명 이상인 부부 공동 신고의 경우 소득이 6만 6819 달러 이하여야 한다. 온라인 EITC 도우미 도구를 사용해 결혼 상태와 부양 가족 수 등 자격 여부를 확인할 수 있다. 하려면 온라인 EITC 도우미 도구를 사용할 수 있다.

부양 자녀가 있는 경우 자녀당 최대 2천달러까지 세액 공제가 가능하다. 자녀는 2024년 말 기준 만 17세 미만으로 사회보장번호가 있어야 한다. 모든 자격 요건을 충족하고 연간 소득이 20만 달러(공동 신고 시 40만달러) 이하인 경우 각 적격 자녀에 대해 자녀 세액 공제 전액을 받을 자격이 있다.

한편 국세청은 올해 납세자가 국세청에 무료로 직접 세금을 신고할 수 있는 프로그램을 확대했다. 납세자가 상업용 세금 신고 작성 소프트웨어를 사용하지 않고도 세금 신고서를 계산하여 제출할 수 있는 연방 직접 보고 프로그램은 작년 시범 프로그램에는 12개 주가 참여했으나 올해는 25개 주(플로리다주 포함)의 납세자가 이용할 수 있게 됐다.

이 프로그램을 통해 일부 주에서는 매우 간단한 W-2 양식으로 납세자가 직접 세금 신고서를 계산하여 IRS에 제출할 수 있다. 2024년 시범 프로그램을 이용한 납세자들은 9천만 달러 이상의 환급을 청구했다.